Betreiber von Online Casinos müssen alles unternehmen, um Geldwäsche zu verhindern. Ob diese Vorschrift eingehalten wird oder nicht, überprüfen in regelmäßigen Abständen die zuständigen Aufsichtsbehörden. Hat das Online Casino seinen Sitz auf Malta, ist die MGA zuständig. Dieser Behörde liegt es sehr am Herzen, dass in keinem Casino Geldwäsche möglich ist. Wie das funktioniert, stellen wir jetzt vor.
Warum wird gegen Geldwäsche vorgegangen?
Geldwäsche ist selbstverständlich strafbar. Das liegt an mehreren Gründen. Auf der einen Seite führt Geldwäsche automatisch zur Steuerhinterziehung, indem ein offizieller Gewinn verschleiert und zum Beispiel über einen Casinogewinn ausgewiesen wird. Nachdem Glücksspielgewinne in der Regel von der Steuer befreit sind, sparen sich die Spieler auf diese Weise die Steuer auf private oder gewerbliche Einnahmen.
Hinzu kommt, dass häufig Geld aus kriminellen Tätigkeiten über ein Casino gewaschen wird. Wird dies erfolgreich verhindert, lassen sich auch die kriminellen Aktivitäten zum Teil eindämmen. Aus diesen Gründen unternimmt die Malta Gaming Authority alles, um Geldwäsche in Online Casinos zu verhindern. Die hierfür angesetzten Maßnahmen müssen von den Glücksspielbetreibern eingehalten werden. Geschieht dies nicht, kann eine Strafe ausgesprochen werden. Zuletzt kann diese zur Entziehung der aktuellen Lizenz führen.
So wird im Casino Geldwäsche verhindert
Die MGA als zentrale Glücksspielaufsichtsbehörde hat sich einige Maßnahmen einfallen lassen, um in einem Casino Geldwäsche zu verhindern. So benötigt jeder Glücksspielbetreiber eine Anmeldung beim zuständigen Finanzamt. Zugleich erhalten nur die Glücksspielunternehmen eine Lizenz, die einen Eintrag im Handelsregister vorweisen können. Dies wird als Grundvoraussetzung bezeichnet, damit ein Online Casino überhaupt eine Malta Casino Lizenz erhält.
Hierdurch wird aber noch nicht automatisch Geldwäsche verhindert. Deshalb müssen die Betreiber eines Online Casinos eine nachvollziehbare Buchhaltung führen. Auf Verlangen der Aufsichtsbehörde muss diese vorgelegt werden. Ist die Buchhaltung nicht transparent genug oder weist diese bereits Verdachtsfälle auf, muss der Betreiber des Glücksspielportals mit einer ausführlichen Überprüfung rechnen.
Als Verdachtsfall wird auch die Einzahlung einer sehr hohen Summe bezeichnet. In diesem Fall muss das Online Casino überprüfen, woher das Geld stammt. Zusätzlich überprüfen die Online Casinos, ob sich ein Spieler solche Summen überhaupt leisten kann. Ergibt die Überprüfung Differenzen bezüglich des regulären Einkommens und der Einzahlungssumme, kann bereits Geldwäsche vermutet werden. Dieser Prozess wird auch als KYC bezeichnet.
Hierbei wird aber nicht nur die Geldquelle überprüft. Stattdessen ist jedes Online Casino verpflichtet, die Identität jedes Spielers zu überprüfen. Auch hierdurch soll in einem Casino Geldwäsche verhindert werden. Der KYC-Prozess hat einen weiteren Vorteil: Dank der Identitätsprüfung haben Minderjährige keine Chance, ein eigenes Konto zu eröffnen.
Weitere Ideen, um Geldwäsche im Online Casino zu verhindern
Nachdem Geldwäsche nur in Echtgeld Casinos vorkommt, spielt die Zahlungsmethode eine sehr große Rolle. Um alle Zahlungen und vor allem Gewinnausschüttungen überprüfen zu können, darf ein Online Casino nur offizielle und sichere Zahlungsarten anbieten. So sind anonyme Einzahlungen generell verboten, da bei dieser Zahlungsvariante die Identität des dahinter stehenden Spielers nicht überprüft werden kann.
Um so schwerer wiegt es, wenn ein Spieler über eine Debitkarte einzahlt und den Gewinn offiziell über sein Girokonto laufen lässt. Hinter solch einem Vorgehen befindet sich oft – aber nicht immer – Geldwäsche. Das ist auch der Hauptgrund, weshalb ein Online Casino für die Einzahlung und die Auszahlung die gleiche Zahlungsmethode fordert.
Zusätzlich wird spätestens bei einer Aufforderung zur Gewinnauszahlung die Identität des Spielers überprüft. So kann auch verhindert werden, dass sich ein Minderjähriger mit den Daten seiner Eltern anmeldet und demzufolge illegal spielt. Für solch eine Überprüfung muss der Spieler ein offizielles Dokument hochladen: Führerschein, Ausweis, Reisepass, Stromrechnung oder Anmeldebescheinigung der Gemeinde.
Ideen der Glücksspielanbieter
Betreiber von legalen Online Casinos müssen sich zwar an die Vorschriften der Aufsichtsbehörde, zum Beispiel der MGA, halten. Sie dürfen jedoch darüber hinaus jederzeit eigene Ideen entwickeln, um in ihrem Casino Geldwäsche zu verhindern. Das haben bereits zahlreiche Glücksspielanbieter genutzt und zum Beispiel ein internes Kontrollsystem entwickelt. Über solch ein System werden zugleich die Spieler geschützt, da jede ungewöhnlich hohe Einzahlung registriert wird.
Wird solch eine festgestellt, überprüfen die Online Casinos von sich aus, woher das Geld stammt. Solche Kontrollen lassen sich jedoch vermeiden, indem die Spieler ein Einsatzlimit festlegen. Diese Limits fallen so gering aus, dass sich keine Geldwäsche lohnt. Allerdings spekulieren viele mit dieser Methode, indem sie bewusst sehr häufig kleine Beträge einzahlen. Immerhin werden kleine Beträge nicht kontrolliert, weshalb viele Online Casinos sicherheitshalber auch die Häufigkeit der Einzahlungen beachten.
Das Festsetzen eines monatlichen Limits verhindert ebenfalls das Einzahlen einer zu hohen Summe, die über zahlreiche Einzahlungen erzielt wurde. Ist solch ein Limit nicht möglich oder wird diese Idee vom Spieler nicht genutzt, hilft die lückenlose Aufzeichnung aller Einzahlungen bei einer späteren Überprüfung. Auch damit kann Geldwäsche erfolgreich erkannt und für die Zukunft verhindert werden.